Уголовное право предусматривает наказание за осуществление незаконной банковской деятельности. Банковская деятельность – это один из видов незаконно предпринимательства. Она имеет свои условия и нюансы.
По закону, данным видом деятельности может заниматься только коммерческая организация. Осуществление легальной банковской деятельности невозможно без регистрации или без специальной лицензии на ведение банковских операций.
Как в любой предпринимательской деятельности, для ведения любой банковской работы необходимо пройти сложные и длительные процедуры регистрации и получения лицензий.
Осуществление банковской деятельности без специального разрешения имеет место в том случае, если кредитная организация не имеет лицензии на банковские операции, и, тем не менее, ведет их.
Во всех других случаях осуществление банковской деятельности без регистрации означает нарушение установленного законом разрешительного порядка занятия банковским бизнесом.
За незаконную банковскую деятельность юридическое лицо может понести как гражданскую и административную, так и уголовную ответственность.
Согласно закону, для наступления уголовной ответственности за незаконную банковскую деятельность кроме отсутствия регистрации или специального разрешения необходим факт причинения крупного ущерба гражданам, организациям, государству, либо факт получения дохода в крупном размере.
Наказанием за незаконную банковскую деятельность может быть либо штраф, либо лишение свободы на срок до четырех лет. Кроме того, суд может отозвать у организации лицензию на осуществление банковской деятельности. Если же организация продолжает банковскую деятельность после отзыва лицензии руководитель такой организации может быть привлечен к уголовной ответственности.
